Wwft waar het moet, niets waar het niet hoeft

Wanneer geldt de Wwft voor advocaten

De Wwft geldt zodra je adviseert of bijstaat bij onder meer: aan- of verkoop van registergoederen, beheer van geld of effecten van een cliënt, oprichting of beheer van vennootschappen, en aan- of verkoop van ondernemingen. Procederen en het bepalen van de rechtspositie van een cliënt vallen erbuiten (de procesvrijstelling).

Per zaak compleet

• Sanctie- en PEP-screening van cliënten, wederpartijen en hun UBO's, met matchscore en bronvermelding.
• Risicoclassificatie per cliënt: transparant en reproduceerbaar, geen black box.
• Acceptatiebesluit vastgelegd met wie, wanneer en waarom, inclusief de FIU-afweging bij een weigering.
• Doorlopende monitoring zolang de relatie loopt, en 5 jaar bewaarplicht daarna.

Klaar voor het toezicht

Het Wwft-toezicht op de advocatuur ligt bij de deken en verhuist volgens een wetsvoorstel naar één landelijke onafhankelijke toezichthouder. Wat niet verandert: per dossier moet je kunnen laten zien wat je hebt onderzocht, wanneer, en wat je conclusie was. Dat is precies wat Cloudpliant vastlegt.

Veelgestelde vragen

Geldt de Wwft voor al ons werk?

Nee. De Wwft geldt alleen bij de genoemde diensten, zoals vastgoed- en vennootschapswerk. Procesbijstand en het bepalen van de rechtspositie zijn vrijgesteld. Per zaak beoordeel je dus eerst of de Wwft van toepassing is; Cloudpliant gebruik je voor de zaken waar dat zo is.

Botst dit met het verschoningsrecht?

Het cliëntenonderzoek zelf niet: dat speelt zich af binnen je eigen dossier. Voor de meldplicht geldt de procesvrijstelling; waar de Wwft van toepassing is, geldt ook de meldplicht bij FIU-Nederland.

Welke bronnen worden gebruikt?

OpenSanctions (EU-, VN-, OFAC- en nationale sanctielijsten plus PEP-registers), het KvK Handelsregister en het Centraal Insolventieregister van de Rechtspraak.