Identificeer je cliënt op afstand, zonder kopietje paspoort
Je stuurt één link. De cliënt kiest zelf hoe hij zich identificeert, doorloopt dat bij de aanbieder zelf, en het resultaat komt terug als vastgelegd bewijs in het dossier.
Hoe het werkt
- Je maakt bij de cliënt een identificatieverzoek aan en stuurt de link, of laat Cloudpliant hem mailen.
- De cliënt opent de link, kiest een methode en doorloopt die bij de aanbieder zelf. Geen account, geen installatie van jouw kant.
- Het resultaat komt terug met de bevestigde gegevens, de gebruikte methode en het tijdstip.
- Het dossieritem staat meteen op geaccepteerd: er is geen scan meer die iemand moet beoordelen.
Twee methodes, de cliënt kiest
- Via de bank of itsme: de bank bevestigt de gegevens die daar al geverifieerd zijn. Geen document, geen selfie. itsme is de aangekondigde opvolger van iDIN en werkt op eIDAS High, het strengste Europese betrouwbaarheidsniveau.
- Documentscan: paspoort, identiteitskaart, rijbewijs of verblijfsdocument, met controle op echtheidskenmerken en een gezichtsvergelijking. Ook voor cliënten zonder Nederlandse bankrekening.
- Welke methodes jouw cliënten te zien krijgen, stel je per kantoor in.
Wat er in het dossier komt
Elke identificatie wordt vastgelegd zoals elke andere check: welke gegevens zijn bevestigd, door welke partij, op welk moment, en welke methode de cliënt koos. Wijkt de naam af van wat je had vastgelegd, dan wordt dat erbij genoteerd in plaats van stilzwijgend gladgestreken.
Bij de bankmethode komt er geen identiteitsbewijs aan te pas, dus er belandt ook geen kopie in je archief. Bij een documentscan bewaren we het resultaat en de vastgestelde gegevens; verwijzingen naar biometrische beelden houden we bewust buiten het dossier.
Wat het wel en niet vervangt
Het vervangt het beoordelen van een identiteitsbewijs voor die ene cliënt. Het vervangt je cliëntenonderzoek niet: screening tegen sanctie- en PEP-lijsten, de risicoclassificatie en de doorlopende monitoring blijven precies zoals ze waren.
Het identificeert bovendien personen, geen organisaties, en het zegt niets over de UBO-keten daarachter. Lees het als de versneller aan de personenkant, niet als het sluitstuk van het dossier.
Waar het in de wet staat
De Wwft schrijft geen kopietje paspoort voor. Artikel 11 vraagt dat je de identiteit verifieert aan de hand van documenten, gegevens of inlichtingen uit betrouwbare en onafhankelijke bron, en laat aan een ministeriële regeling over wat daaronder valt.
Die regeling, artikel 4 van de Uitvoeringsregeling Wwft, wijst het paspoort, de Nederlandse en Europese identiteitskaart, het rijbewijs en vreemdelingendocumenten aan, en daarnaast uitdrukkelijk een voldoende betrouwbaar identificatiemiddel. Daar vallen onze twee methodes rechtstreeks onder: de documentscan controleert precies de documenten uit die opsomming, en bankidentificatie via itsme is zo'n identificatiemiddel, op eIDAS High.
Veelgestelde vragen
- Voldoet dit aan de Wwft?
- Ja. De wet vraagt om verificatie aan de hand van documenten, gegevens of inlichtingen uit betrouwbare en onafhankelijke bron (art. 11 Wwft). De Uitvoeringsregeling wijst daarvoor het paspoort, de identiteitskaart en het rijbewijs aan, en daarnaast uitdrukkelijk een voldoende betrouwbaar identificatiemiddel (art. 4). Beide methodes vallen daar rechtstreeks onder: de documentscan controleert precies die documenten, en itsme werkt op eIDAS High, het strengste Europese betrouwbaarheidsniveau. Per identificatie leggen we vast welke methode is gebruikt, welke gegevens zijn bevestigd en wanneer, zodat je het ook kunt aantonen.
- Wat kost het?
- 5 euro per identificatie, los van je abonnement. Je betaalt op het moment dat de cliënt de identificatie start, dus een link die ongebruikt blijft kost niets.
- Moet mijn cliënt een app installeren?
- Voor de documentscan niet: de cliënt opent de link op de telefoon en doorloopt de stappen in de browser. Kiest hij voor de bank, dan gebruikt hij de vertrouwde inlog van zijn eigen bank; kiest hij voor itsme, dan gebruikt hij de itsme-app.
- Werkt het ook voor cliënten in het buitenland?
- Ja, via de documentscan. Die accepteert identiteitsbewijzen van buiten Nederland; de bankmethode is er alleen voor cliënten met een Nederlandse bankrekening.
- Kan ik dit vandaag gebruiken?
- Digitale identificatie draait nu met een kleine groep eerste gebruikers en zit nog niet in de pakketten. Plan een demo en we zetten het voor je kantoor aan.
Begin vandaag met Cloudpliant
Tijd om grip te krijgen op je compliance. Cloudpliant biedt één gestroomlijnde manier om aan je Wwft-, AML- en KYC-verplichtingen te voldoen, zonder gedoe.
De demo duurt 30 minuten. Gratis account, geen creditcard nodig.