De registers die geen sanctielijst zijn
Internationaal gesignaleerd, veroordeeld, uitgesloten van aanbestedingen of geschorst als bestuurder: allemaal openbaar vastgelegd, en geen van alle op een sanctielijst. Deze check kijkt daar, in dezelfde zoekopdracht.
Sancties: geen treffer. PEP: geen treffer. Opsporingsregister: wél. Dezelfde zoekopdracht, in dertig seconden.
Wat deze check dekt
- Opsporing: internationaal en nationaal gesignaleerde personen (onder meer Interpol, Europol en de Nederlandse opsporingslijst).
- Criminele betrokkenheid zoals een officiele bron die vastlegt, inclusief veroordelingen.
- Uitsluiting van aanbestedingen (debarment) en bestuursverboden.
- Waarschuwings- en handhavingslijsten van toezichthouders, en exportcontrolelijsten.
Waarom dit een aparte check is
Een sanctielijst is een lijst van partijen tegen wie een maatregel loopt. Een opsporingsregister is iets anders: het legt vast dat iemand gezocht wordt. Wie alleen sancties screent krijgt bij zo iemand netjes "geen treffer" terug, en dat antwoord klopt ook nog. Het is alleen niet het antwoord waar je cliëntenonderzoek om vroeg.
De check kost je niets extra. Sancties, PEP en watchlist komen uit dezelfde opvraging bij OpenSanctions en verschillen alleen in welke categorieën meetellen, dus je betaalt er één.
Wat een treffer doet
Een watchlist-treffer tilt de risicoclassificatie naar minimaal hoog, en dat betekent verscherpt cliëntenonderzoek. Het rapport zet de match erbij met bron, dataset en een link naar het register zelf, zodat je het kunt narekenen. Het oordeel blijft van jou: wij classificeren, wij beslissen niet.
Veelgestelde vragen
- Verplicht de Wwft deze check?
- Nee, en dat zeggen we er eerlijk bij: de Wwft noemt geen enkele lijst of register waar je tegen moet screenen. De wet vraagt een risicogebaseerd cliëntenonderzoek en verscherpt onderzoek zodra het risico hoger is. Welke registers dat antwoord geven, is de uitkomst van jouw risicobeoordeling, en achteraf beoordeelt je toezichthouder wat je had moeten opmerken.
- Wat is het verschil met adverse media?
- Een watchlist-treffer komt uit een officieel register en is een feit: die persoon staat daar. Adverse media is berichtgeving, en daar hoort altijd een menselijk oordeel bij voordat het meetelt. Beide bestaan in Cloudpliant, maar alleen de eerste classificeert vanzelf.
- Krijg ik dan ook veel valse treffers?
- Elke match komt met een score, geboortedatum, land en de bron erbij, en je kunt een match afwijzen met een reden die in het dossier blijft staan. Een afgewezen match komt bij een herscreening niet opnieuw terug als nieuw.
Begin vandaag met Cloudpliant
Tijd om grip te krijgen op je compliance. Cloudpliant biedt één gestroomlijnde manier om aan je Wwft-, AML- en KYC-verplichtingen te voldoen, zonder gedoe.
De demo duurt 30 minuten. Gratis account, geen creditcard nodig.